Сбербанк эквайринг: тарифы для ип, условия обслуживания

Сбербанк эквайринг: тарифы для ИП, условия обслуживания

Тарифы на эквайринг от Сбербанка

Банк предлагает следующие тарифы на расчётно-кассовое обслуживание предпринимателей.

Пакет услуг Возможность подключения эквайринга Стоимость обслуживания
Легкий старт да
Удачный сезон да 490
Хорошая выручка да 990
Активные расчеты да 2460
Большие возможности да 9600

Любой из тарифов РКО Сбербанка предусматривает подключение эквайринга. Комиссия составляет до 2,5% от оборота.

Стоимость подключения эквайринга

Стоимость услуги — очень важный параметр для бизнеса. Эквайринг подключается бесплатно. При этом, банк обещает отсутствие скрытых платежей и комиссий. Так, взимается плата за:

  • проведение каждой операции по пластиковым картам;
  • аренду оборудования — ежемесячно;
  • РКО — ежемесячно.

Последний пункт обусловлен тем, что наличие расчётного счёта в Сбербанке — одно из главных условий подключения эквайринга. В свою очередь, обслуживание р/с — платная услуга. За операции возврата денежных средств владельцу карты повторная комиссия не взимается, как и за другие отмененные транзакции. Уже уплаченное банку вознаграждение не возмещается.

Советуем прочитать: Открыть расчетный счет в Сбербанке для ИП и ООО — тарифы на РКО, отзывы и список документов

За что взимается процент по эвкайрингу

Эквайринг — это не просто возможность для покупателя расплатиться с помощью пластиковой карты за покупки. Эквайринг — это часть банковской инфраструктуры платежей; система, участниками которой являются и физические лица, и организации, и банки.

Для того, чтобы обеспечить приём платежей по картам, банк предоставляет юр. лицу специальное оборудование.

И каждый раз, когда его клиент использует пластиковую карту для оплаты товара или услуги, банк-эквайер (Сбербанк, в данном случае) связывается через платёжную систему с банком-эмитентом (банком, выпустившим карту) для списания средств.

И только потом зачисляет их на р/с юр. лица. Таким образом, за считанные секунды происходит многоступенчатый обмен информацией.

Именно за это банк-эквайер и взимает комиссию с каждой проводимой операции. Оплачивается процент с покупки юр. лицом, а не его клиентами (например, посетителями магазина). Однако, размер комиссии переносится на стоимость продукции.

Торговый эквайринг от Сбербанка

Федеральный закон от 05.05.14 №112-ФЗ предписывает юридическим лицам обеспечить приём оплаты товаров, работ или услуг в безналичном виде.

Это касается всех торговых предприятий (и в форме ИП, и ООО) с оборотом более 60 000 000 рублей в год.

 Поскольку пластик — самый популярный для покупателей вариант безналичных денег, эквайринг для торговых точек с вышеуказанным оборотом обязателен. Иначе юр. лицо штрафуется.

Для меньших организаций эквайринг — отличный способ привлечь дополнительных клиентов. Устанавливая специальное оборудование, вы даёте покупателю выбор. К тому же, он не ограничен наличностью в кошельке. Социологами доказано, что человеку легче расстаться с неосязаемыми деньгами. А средний чек в организациях, принимающих безналичную оплату, выше на 10%.

К тому же, торговый эквайринг помогает увеличить количество обслуживаемых клиентов в час: расчёт по карте занимает секунды. В Сбербанке денежные средства на расчётный счёт юрлица зачисляются на следующий день — это один из самых лучших показателей на банковском рынке.

Интернет-эквайринг от Сбербанка

Без интернет-эквайринга не обойтись, в первую очередь, тем, кто хотел бы принимать платежи за свои товары или услуги дистанционно. Для торговли через сайт это незаменимый инструмент.

Но Сбербанк не ограничивается услугой приема платежей для интернет-магазинов через форму оформления покупки. В линейке его продуктов:

  • онлайн-касса;
  • Android Pay и Apple Pay;
  • оплата по звонку;
  • оплата в социальных сетях;
  • выставление счетов по электронной почте.

Для организации торговли на сайте вам необходимо подключиться к специальному ПО, которое станет доступно для скачивания после заключения договора. Менеджер банка обязательно проконсультирует, как это сделать.

Сбербанк обеспечивает безопасность онлайн-платежей и позволяет принимать их круглосуточно. Так что деловая активность не остановится ни на минуту.

Мобильный эквайринг в Сбербанке для юридических лиц и ИП

Эта разновидность услуги будет удобна организациям и индивидуальным предпринимателям с небольшими оборотами или малым потоком клиентов. Она предназначена для тех фирм, в которых приём оплаты от клиента в безналичном виде необязателен. Подойдёт услуга юрлицам и ИП, осуществляющим свою деятельность по патенту или ЕНВД.

Считывание пластиковых карт осуществляется посредством специальной приставки (mPOS-терминала), подключаемой к смартфону или планшету, и приложению Сбербанка, которое устанавливается на гаджет. У вас должен быть доступ к сети Интернет. Лучше всего — по Wi-Fi: тогда авторизация карты произойдёт за пару секунд.

Наличие такого терминала для оплаты не только привлечёт дополнительных клиентов, но и повысит уровень их доверия к вашей торговой точке. При этом фирма сокращает риски получения фальшивых банкнот.

Оборудование для эквайринга в Сбербанке

Сбербанк предоставляет возможность своим клиентам приобрести онлайн-кассу Эвотор. Ее установка — это не только следование новым поправкам в законодательстве, но и конкурентное преимущество. В ПО кассового терминала интегрированы базовые бухгалтерские функции, что позволяет предпринимателю получать оперативную информацию о деятельности фирмы.

Сбербанк эквайринг: тарифы для ИП, условия обслуживания

У предпринимателя так же есть личный кабинет, из которого можно контролировать торговые точки, деятельность персонала, вести учёт товаров и анализировать продажи, в том числе — по эквайрингу. То есть, большая часть бизнес-процессов доступна онлайн. К тому же, пользователю предлагается и ряд полезных сервисов.

Кому нужна онлайн-касса и сколько она стоит

Без такого смарт-терминала не обойтись продовольственным магазинам, точкам розничной торговли, маленьким кафе и сфере общепита, фирмам, оказывающим бытовые услуги.

Цена комплекта оборудования с онлайн-кассой, в зависимости от пакета услуг, варьируется от 26 000 до 42 000 рублей.

Приобретя аппарат, вы должны зарегистрировать его в ФНС, а потом соединиться с ОФД. Процесс не сложный, но если у вас появились вопросы, на сайте Сбербанка есть обучающий семинар, наглядно объясняющий, как подключить онлайн-кассу.

Инструменты для эквайринга

Сбербанк эквайринг: тарифы для ИП, условия обслуживания

Если смарт-терминал — это умный кассовый аппарат, то для приёма безналичных платежей по пластиковым картам понадобится дополнительное оборудование: эквайринговый POS-терминал (для клиентских карточек) и сканер штрих-кодов (для кассира, чтобы передать информацию на POS-терминал, кассовый аппарат, компьютер). Если ваше предприятие торгует алкогольной (подакцизной) продукцией, вам понадобится и универсальный транспортный модуль ЕГАИС (для передачи отчётности в ЕГАИС, соответственно).

Комплект оборудования зависит от пакета услуг, предоставляемого Сбербанком. После заключения договора специалисты банка проводят установку и наладку оборудования, а так же обучают персонал.

Договор эквайринга со Сбербанком

Договор представлен в виде оферты, что позиционируется Сбербанком как преимущество:

  • с условиями можно ознакомиться прямо на сайте банка;
  • все изменения и усовершенствования вступают в силу без дополнительных соглашений.

Однако за изменениями, в таком случае, клиент должен внимательно следить, чтобы не столкнуться с непредвиденными расходами.

Договор имеет стандартную форму и включает типовые основные пункты:

  1. Термины и определения.
  2. Общие положения (о необходимости подписать согласие с условиями обслуживания в Сбербанке).
  3. Предмет договора (описана сама суть эквайринга).
  4. Права и обязанности банка (к примеру, банковские специалисты обязаны проводить инструктаж персонала в торговой точке).
  5. Права и обязанности предприятия (например, оплата комиссии банку входит в обязанности).
  6. Оплата услуг банка (о порядке оплаты за терминалы).
  7. Ответственность сторон (например, банк не несет ответственность за задержку платежей).
  8. Форс-мажорные обстоятельства.
  9. Урегулирование споров (про оформление претензий).
  10. Срок действия договора и порядок его расторжения.
  11. Прочие условия (говорится о том, что организация реализует только разрешенный законодательством товар).
  12. Особые условия (обслуживание по пакету услуг «Торговый плюс» осуществляется только после присоединения к РКО Сбербанка).

Важно внимательно ознакомиться со всеми подпунктами договора, но наиболее существенная информация содержится в пунктах с 4 по 7.

Заявка на эквайринг от Сбербанка

Заявка подаётся онлайн на официальном сайте банка, что существенно экономит время предпринимателя. После предоставления небольшого пакета документов нужно прийти в один из филиалов и подписать договор эквайринга.

В заполнении онлайн-заявки нет ничего сложного, нужно указать:

  • ФИО;
  • номер телефона;
  • адрес электронной почты;
  • регион и город;
  • тип эквайринга (торговый, интернет, мобильный или онлайн-касса).

Также можно сообщить:

  • ИНН;
  • сайт компании;
  • несколько слов о вашем бизнесе.

Дополнительная информация о предприятии ускорит процесс принятия положительного решения банком. Кроме того, менеджер сразу сможет подготовить индивидуальное предложение.

Преимущества эквайринга для бизнеса от Сбербанка

Прежде чем выбрать банк-эквайер, ознакомьтесь с предложениями услуги от  других кредитных организаций: какой банк наиболее надёжен, а какой берёт меньший процент за проведение операций.

Сбербанк — один из лидеров на банковском рынке. Однако следует иметь в виду, что для подключения эквайринга расчётный счёт так же нужно открывать в Сбербанке. Тем не менее для бизнеса есть ряд преимуществ:

  • бесплатное оформление услуги;
  • отсутствие скрытых платежей и комиссий;
  • зачисление денежных средств по операциям на расчётный счёт происходит на следующий день;
  • высокая степень безопасности операций;
  • большой опыт банка в сфере эквайринговых услуг;
  • собственный процессинговый центр.

Отзывы об эквайринге в Сбербанке

Светлана Иноземцева:

«Раньше пользовалась эквайрингом только как покупатель. Но недавно ушла с офисной работы и открыла ИП. Сейчас у меня мобильный терминал (который к планшету можно прикрепить).

Долго выбирала банк, но пришла в итоге, в Сбер, потому что не было особо времени сравнивать предложения и вникать в тонкости. А Сбер вроде бы крупный банк, надёжный, да и тарифы приемлемые.

Я довольна их обслуживанием, оборудование работает без сбоев, помогли настроить и объяснили, как пользоваться. А уж до чего приятно, когда покупатель обнаруживает возможность оплатить картой… Это не передать!»

Сергей Суханов:

«В Сбербанк перешёл из другого банка: в Сбере комиссии гораздо ниже за те же операции, а сервис тот же. Деньги приходят быстро, на моей памяти ни где не зависали. Возвраты тоже чётко проходили. Иногда бывает, сервер подвисает, но это очень редко. Это выражается в том, что ответа по авторизации приходится немного подождать. В целом — очень хорошо».

Александр Никитенко:

«Поначалу было трудно привыкнуть к оборудованию — как пользоваться, звонил пару раз в поддержку Сбербанка за разъяснениями. Спасибо — подсказали-объяснили. Оборудование современное, сложнее было привыкнуть к онлайн-кассе. Когда освоился с функционалом, вошёл во вкус.

Читайте также:  Акции с дивидендами: рейтинг акций российских компаний

Конечно, точку не бросишь без присмотра, но стало легче администрировать процесс. Из минусов — сервер ОФД как-то висел долго, мы не могли торговать. Надеюсь, в дальнейшем таких ситуаций будет всё меньше. Вообще, торговать с безналом начали не так уж давно — как смарт-кассу поставили, и чек, в среднем, увеличился. Продажи подросли.

Так что, я доволен и аппаратурой, и эквайрингом, и Сбером, в целом».

Источник: https://rko-bank.ru/ekvajring/sberbank

Эквайринг Сбербанка — тарифы для ИП в 2019 году

Сбербанк эквайринг: тарифы для ИП, условия обслуживания

Эквайринг – прием различных платежных карт для моментальной оплаты разных услуг и товаров. Сегодня это уже часть нашей жизни. Поэтому очень важно знать тарифы для ИП на Сбербанк эквайринг.

Безналичный расчет в РФ почти на все 40% идет через Сбербанк. Оплата пластиком бесплатна для клиентов банка, однако бизнесмены все-таки платят финансовому учреждению всю цену эквайринга, который был произведен в их магазинах.

Для подробного ознакомления с этой темой вы можете перейти по ссылке, либо дочитать до конца эту статью.

Преимущества услуги

Выбирая банк-эквайер, для начала важно посмотреть на предложения разных финансовых организаций: какая из них самая надежная, а какая берет за выполнение финансовых операций маленький процент.

Сбербанк является одним из ключевых отечественных банков. Но важно помнить, что для сотрудничества с ним придется там же открыть расчетный счет. Правда для ИП в таком случае есть множество важных плюсов:

  • Перевод денег на банковский счет осуществляется спустя сутки.
  • Высокая безопасность различных операций.
  • Достаточный опыт.
  • Свой полноценный процессинговый центр.
  • Для оформления услуги платить не надо.
  • Отсутствие каких-либо секретных комиссий.

О процентах за эквайринг

Эквайринг — не только отличная возможность для человека расплатиться посредством пластика за покупки. Эквайринг — элемент платежной инфраструктуры банков. Это система, все участники которой — это как банки, так и физически лица и всяческие компании.

Для возможности выполнения транзакций по карточкам, банк ИП предоставляет особые устройства. При каждом платеже банк (в нашем случае Сбербанк) сразу связывается через специальную платежную систему для списания денег с банком-эмитентом. И лишь затем их переводит на счет компании. То есть, всего лишь за пару секунд происходит довольно непростой обмен данными.

Именно за этот процесс финансовая организация и берет с каждой транзакции специальную комиссию. Процент идет с покупки юридическим лицом, владельцем магазина, а не его покупателями. Размер этой комиссии просто переносится на цену продукции в магазине.

Стоимость эквайринга

Своим клиентам Сбербанк предлагает целых 3 разновидности описываемой услуги. Это мобильный эквайринг, торговый, а также более современный, так называемый интернет-эквайринг. Все они помогают ИП с самой разной деятельностью. Цена эквайринга всегда рассчитывается банком в процентах от всей суммы платежей, которые были проведены через устройства.

  1. Торговый эквайринг. В различных заведениях применяются так называемые POS-терминалы. Они могут легко считывать данные как с магнитных карт, так и чипованных. В большинстве отечественных магазинов уже есть устройства для полноценной бесконтактной оплаты (пластик надо просто поднести к аппарату). Устройства могут быть как переносными, так и проводными. Цена этой разновидности эквайринга — от 0,5% до 3% от суммы переводов.
  2. Интернет-эквайринг. Бизнесмены, которые ведут интернет-бизнес, как правило, заключают с банком особое соглашение, по итогам которого они смогут получать оплату через особый девайс. ИП размещает его на своем веб-портале и подключает специальный сервис. Посредством его можно покупать абсолютно безопасно. Интернет-эквайринг в настоящее время стоит примерно 2,5% от суммы переводов.
  3. Мобильный эквайринг. Данный вариант — это просто особое мобильное приложение, посредством которого выполняются различные транзакции. Такая программа способна полностью заменить терминал. Клиенту надо просто поднести банковский пластик к сотовому телефону и платеж пройдет. Это самый дорогой тип эквайринга. Сегодня для ИП он стоит около 3% от суммы переводов.

Сбербанк эквайринг: тарифы для ИП, условия обслуживания

Аренда устройств

ИП для эквайринга не требуется самостоятельно приобретать специальные аппараты. Ведь Сбербанк выдаст эти устройства на правах аренды. Для полноценного использования эквайрингом Сбербанка ИП требуется открыть счет РКО в том же Сбербанке.

Его цена в месяц сегодня составляет до 2000 российских рублей. Цена аренды банковских аппаратов в месяц — от 1500 до 3000 российских рублей. Эта сумма полностью зависит от разновидности терминала и общего числа аппаратов, которые применяются ИП.

В общую стоимость аренды входит в настоящее время обучение работников магазина и подключение терминалов. Кассирам обязательно расскажут, что же такое эквайринг и как использовать банковское оборудование.

Сбербанк совершенно бесплатно осуществляет поддержку своих клиентов. При выходе терминала из строя, Сбербанк выполнит за свои деньги его ремонт, либо замену ПО. По разным вопросам техподдержки можно обратиться также к специалистам Сбербанка, позвонив для этого на телефонный номер 8-800-555-55-50. Стоит отметить, что этот номер совершенно бесплатный.

Комиссия

В этой финансовой организации комиссия, которая взимается с ИП за эквайринг, зависит от таких факторов:

  • Сумма месячного денежного оборота – комиссия меньше, если месячный оборот больше.
  • Разновидность платежных карточек, которые принимаются к оплате ИП, – специальные комиссии по продукту Maestro Visa Electron ниже, нежели за прочие банковские карточки.

Другие затраты

Сбербанк часто устанавливает наименьший размер транзакций, которые обязательно должны быть выполнены посредством его терминала (к примеру, эквайринг общей месячной суммой не меньше 60000 российских рублей).

Если же такой оборот будет меньше банковского лимита, то на ИП будет налагаться штрафная санкция из-за простоя устройства. Размер штрафа определяется по выбранному тарифу.

Средний его размер составляет 2500 российских рублей.

Цена одной транзакции полностью зависит от различных факторов. От оборота за месяц и выбранного тарифа. Таким образом, перед подключением аппарата важно сравнить все разновидности эквайринга и подобрать самый оптимальный. Таким образом можно будет избежать лишних затрат.

Тарифы

Среди тарифных планов Сбербанк в настоящее время предлагает:

  • Тариф Легкий старт — 0 рублей.
  • Тариф под названием Удачный сезон — 490 рублей.
  • Тарифный план под названием Хорошая выручка — 990 рублей.
  • Тариф Активные расчеты — 2460 рублей.
  • Тариф под названием Большие возможности — 9600 рублей.

Сбербанк эквайринг: тарифы для ИП, условия обслуживания

Соглашение эквайринга

Соглашение выполнено в форме оферты. Согласно Сбербанку, это большое преимущество, так как:

  • Любые изменения и нововведения в законную силу вступают без каких-либо дополнительных договоров.
  • Со всеми условиями клиент может ознакомиться на интернет-портале финансовой организации.

Правда, тогда клиенту придется тщательно следить за всеми изменениями. В другом случае он может получить лишние расходы.

Такое соглашение — это следующие важные пункты:

  • Обязанности и все права финансовой организации (например, работники банка должны проводить полноценный инструктаж сотрудников магазина).
  • Общие положения (о потребности подписать полное согласие с официальными условиями).
  • Предмет соглашения (непосредственно суть эквайринга).
  • Обязанности и все права ИП.
  • Оплата услуг финансовой компании (об оплате за специальные терминалы).
  • Остальные важные условия (сказано о том, что компания продает товар, который разрешен действующим российским законодательством).
  • Специальные условия (использование тарифа под названием Торговый плюс возможно лишь после официального присоединения к РКО банка).
  • Ответственность всех сторон (к примеру, Сбербанк не ответственен за возможную задержку финансовых платежей).
  • Срок действия соглашения, а также правила его полного расторжения.
  • Урегулирование разных споров (касательно оформления официальных претензий).

Заключение

С самого появления пластиковых карточек их функционал постепенно возрастал. Постепенно оплата посредством пластика стала вполне обыденной в больших супермаркетах, а потом и практически в любых местах, где продаются товары и предлагаются услуги. Все это обеспечивается посредством эквайринга.

Необходимо понимать, что безналичные расчеты — это путь в будущее. Многие из нас уже давно оценили безопасность и комфорт такой оплаты продукции. Нет потребности подвергаться опасности и постоянно носить при себе наличные деньги.

Кроме того, гораздо реже бывают различные ошибки и споры на кассе. Непосредственно обслуживание происходит фактически в один миг, что очень экономит драгоценное время. Клиенту магазина не надо искать банкомат для снятия денег на покупки. Еще один плюс — нет риска при сдаче получить фальшивые купюры.

Источник: https://finqa.ru/ekvajring-sberbanka-tarify-dlya-ip/

Эквайринг в Сбербанке: условия, тарифы для ИП и юридических лиц, комиссия и достоинства

Хотите, чтобы ваши клиенты оплачивали ваши услуги картами? Тогда услуга эквайринга от Сбербанка отлично вам подойдет! Ведь, это просто и удобно.

Что такое эквайринг

Эквайринг от Сбербанка — возможность приема для оплаты товаров и услуг  банковских карт. Главным преимуществом эквайринга является удобство приема денежных средств за оказанные услуги. Большая часть населения мира предпочитает безналичные платежи с помощью банковской карты наличным деньгам. Это сильно упрощает жизнь. 

Сбербанк эквайринг: тарифы для ИП, условия обслуживания

Эквайринг может быть двух типов: 

  • Обычный эквайринг (прием оплаты в обычных магазинах)
  • Онлайн-эквайринг (прием платежей на сайтах в интернете и в мобильных приложениях)

Обычный торговый эквайринг Сбербанка подойдет для оплаты в ваших торговых точках, а интернет-эквайринг для приема оплаты в интернет-магазине, в социальных сетях, в мессенджерах и даже при оплате из email-письма. В случае с интернет-эквайрингом в соответствии с 54-ФЗ вам будет предоставлена интеграция с налоговой, поэтому все будет прозрачно.

Преимущества эквайринга Сбербанка

Каждый выбирает эквайринг под свои потребности. Если вы все еще думаете подключать или не подключать эквайринг от Сбербанка, то смело решайтесь, ведь:

  • вы избавитесь от очередей в вашем магазине
  • сокращение времени на прием платежей
  • повышение лояльности клиента к магазину и как следствие повышение среднего чека
  • сократите издержки на инкассацию
  • по статистике большая часть спонтанных покупок происходит именно при безналичном расчете по карте

Сколько стоит эквайринг: тарифы и размеры комиссии

За удобство нужно платить и поэтому давайте посчитаем будущие расходы владельца предприятия при начале приема платежей по банковским картам.

Читайте также:  Как отключить смс оповещение втб 24

Стоимость эквайринга в каждом случае индивидуальна и зависит от величины вашего предприятия.

И, конечно же, стоимость эквайринга зависит от типа: для интернет-эквайринга (самый дешевый тип эквайринга) эта ставка составляет от 1,8% при оборотах от 7 до 10 миллионов рублей (для оборота свыше 10 миллионов рублей — более выгодный индивидуальный тариф) в месяц и 2% при обороте до миллиона в месяц.

Что касается обычного классического эквайринга, то там ставка будет чуть выше — примерно 2,5-3% и выше.

Ставка будет индивидуальна и будет озвучена вам менеджером Сбербанка после подачи вами заявления на подключения эквайринга и после этого вы решите нужен вам эквайринг или нет.

Еще, согласно условиям договора, комиссия банка зависит от типа карты клиента: за карты Visa, MasterCard, Maestro, Visa Electron, ПРО100, МИР, JCB , UnionPay придется заплатить больше, чем за прием оплаты по картам Сбербанк-Maestro, Сбербанк-Visa Electron.

Оплата услуг банка оплачивается с каждой проведенной операции и списывается с вашего расчетного счета моментально.

Кроме оплаты комиссии за каждую операцию вы будете платить арендную плату за платежные терминалы, поскольку, согласно условиям договора платежные терминалы являются собственностью банка. Плата списывается в течение первых 10 рабочих дней следующего месяца.

Как подключить эквайринг?

Сбербанк эквайринг: тарифы для ИП, условия обслуживания

Для подключения эквайринга от Сбербанка достаточно заполнить простую заявку на сайте Сбербанка: поля Ф.И.О., номер контактного телефона, регион, где собираетесь подключать услугу, а также город. После отправки запроса на подключения приема оплаты по картам от Сбербанка с вами свяжется менеджер банка для уточнения деталей. Деталей немного, вот некоторые из них: вид деятельности, средний месячный оборот, количество точек продаж, где необходим эквайринг.

Сбербанк эквайринг: тарифы для ИП, условия обслуживания

После получения данных сведений банком будут произведены расчета стоимости обслуживания и если эта цена вас устроит, то тогда вы можете приступать к заключению договора.

Как работает процедура эквайринга в Сбербанке?

  • После ознакомления с тарифами банка вы заключаете договор с банком
  • В зависимости от типа эквайринга:
  • — Сбербанк устанавливает на вашей точке продаж свое оборудование и производит его настройку (классический эквайринг)
  • — Прием оплаты банковскими картами интегрируется вам на сайт (интернет-эквайринг)
  • Далее ваш персонал проходит обучения по работе с платежным оборудованием.

Готово! Теперь вы можете принимать платежи на свой счет за товары или услуги по банковским картам.

Особенности эквайринга Сбербанка

Комиссия за услугу эквайринга взимается с каждой проводимой операции. На расчетный счет предпринимателя поступает сумма за вычетом данной комиссии. Все дополнительные  соглашения (дополнения), размещенные на сайте Сбербанка автоматически вступают в силу без  необходимости дополнительных подписей и принимаются клиентом автоматически.

  1. Для присоединения к эквайрингу Сбербанка вам понадобится заполнить следующие документы:
  2. Условия проведения расчетов по операциям, совершенным с использованием банковских карт (эквайринг)
  3. Заявление о присоединении к Условиям проведения расчетов по операциям, cовершенным с использованием банковских карт (эквайринг)
  4. Акт готовности торгово-сервисной точки
  5. Акт о проведении инструктажа персонала Предприятия
  6. Условия проведения расчетов по операциям, совершенным с использованием банковских карт в сети интернет (интернет-эквайринг)
  7. Заявление на присоединение к Условиям на проведение операций в сети интернет (интернет-эквайринг)

Техподдержка Сбербанка по эквайрингу

  • В любых сложных ситуациях вам поможет техподдержка Сбербанка по номерам телефонов:
  • +7 495 544-45-46 +7 495 788-92-74
  • 8-800-77-555-55

Источник: https://sberbanki-onlajn.ru/ekvajring-v-sberbanke/

Эквайринг в Деловой Среде от Сбербанка

Смотреть условия на сайте

Выберите режим обслуживания, подходящий специфике вашего бизнеса. В Сбербанке разработаны эффективные схемы сотрудничества по всем трем направлениям, включая мобильный, торговый, и интернет эквайринг.

Сбербанк эквайринг: тарифы для ИП, условия обслуживания

Условия подключения одинаковые для всех – оно проходит в 3 этапа:

Заполнение заявки (несложная форма для указания стандартной информации о руководителе и предприятии).

  1. Встреча с менеджером для передачи документов, заключения договора.
  2. Передача в пользование оборудования и софта.

Оплачиваемыми являются услуги:

  1. Проведение расчетов с покупателями через терминал (снимают процент с каждой транзакции);
  2. Аренда терминалов;
  3. РКО.

Интернет-эквайринг в Сбербанке

Сервис полезен для организации торговли по интернету. Банк после заключения договора подключает клиенту специальное программное обеспечение. Перед началом работ специалист проведет подробный инструктаж от том, как работать на терминале.

Клиенты фирмы смогут проводить платежи в любое время суток. В линейку продуктов, предоставляемых пользователям интернет-эквайринга, входят:

  • Расчет по звонку;
  • Перевод денег через социальные сети;
  • Направление счетов к оплате по электронной почте;
  • Использование функционала Android Pay, Apple Pay.

Торговый эквайринг в Сбербанке

Банк делает все возможное, чтобы бизнес его партнеров набирал обороты. Еще вчера вы думали, как организовать прием платежей банковскими картами, а сегодня подписываете договор на предоставление в аренду и обслуживание POS терминала на прием карт платежных систем МИР, VISA, MasterCard, UnionPay.

Мы не можем опубликовать для ознакомления сетку тарифов на услуги торгового эквайринга, потому что они привязаны к региону деятельности предприятия. В Москве, к примеру, за каждый платеж берут комиссию в размере 1,9%. На расценки также влияют:

  • Вид эквайринга;
  • Обороты компании (чем больше выручка, тем ниже оплата);
  • Индивидуальные условия, прописанные в договоре.

Тарифы на эквайринг во всех вариантах колеблются в пределах 0,5-3%. Аренда терминала обойдется самое большее в 2 200 руб. Если не соблюдаются установленные условия расчетов, банк увеличивает комиссию на 0,2% и назначает сервисную плату 1 600 руб.

Мобильный эквайринг в Сбербанке

Выгодный способ для начинающих фирм, компаний с маленьким денежным оборотом. Мобильный эквайринг удобен организациям, которые могут не переходить на прием платежей через терминалы, но хотят использовать этот вариант, чтобы предоставить комфортные условия расчетов клиентам.

Банк предоставит в пользование небольшую приставку к смартфону (mPOS-терминал). На мобильный гаджет (можно работать и с планшета – как удобнее) установят специальное приложение от Сбербанка. От клиента требуется обеспечить качественное интернет соединение.

Банк-эквайр рекомендует использовать Wi-Fi для ускорения процесса авторизации банковских карт до 2 сек.

Открыть расчетный счет в Деловой Среде от Сбербанка

Сбербанк эквайринг: тарифы для ИП, условия обслуживания

  • Стоимость обслуживания от 0 рублей в месяц
  • Открытие счета бесплатно
  • Проводка от 0 руб. на тарифе Больше возможностей
  • Переводы физ. лицам 150 000 без комиссии далее от 0,5%

Источник: https://ip-bank.su/ekvajring-v-delovoj-srede-ot-sberbanka/

Эквайринг в Сбербанке: тарифы для ИП и ООО, условия и отзывы

Коротко о главном:

В статье рассмотрим условия и тарифы на эквайринг в Сбербанке для ИП и юридических лиц. Мы собрали отдельно процентные ставки по торговому, мобильному и интернет-эквайрингу, а также цены на покупку и аренду POS-терминалов. И в конце статьи вы можете прочитать отзывы действующих клиентов об эквайринге в Сбербанке или оставить свой отзыв.

При расчете тарифного плана по торговому эквайрингуТарифы банков на торговый эквайринг + рейтинг 2020 года и условия для ИП и ООО учитывается несколько параметров:

  • Город регистрации – для московских компаний тарифы рассчитываются индивидуально, в регионах действуют фиксированные ставки.
  • Вид деятельности – продуктовые супермаркеты, магазины одежды и обуви, рестораны, индустрия красоты, магазины стройматериалов и товаров для дома, сфера услуг и пр.
  • Ежемесячный оборот по одному POS-терминалу – чем больше объем безналичных платежей, тем ниже ставка.
  • Количество терминалов на одну точку.

На сайте Сбербанка есть калькулятор, с помощью которого можно рассчитать  комиссию для вашей организации. Для примера мы подготовили в таблице стоимость обслуживания для ООО и ИП в зависимости от оборота по терминалу (категория «Продукты», г. Санкт-Петербург):

Оборот по терминалу (руб.) Комиссия Аренда POS-терминала
до 40 000 2,5% 1 000 руб.
40 000 — 80 000 2,5% 500 руб.
80 000 — 150 000 2,35% 0 руб.
150 000 — 200 000 2,3%
200 000 — 250 000 2,15%
250 000 — 300 000 2,1%
от 300 000 2,05%

Для новых клиентов в первый месяц действуют льготные условия: банк списывает лишь комиссию с безналичных платежей (без абонентской платы). Ставка варьируется от 1,8 до 2,3% (процент зависит от вида деятельности). По истечении промо-периода абонентская плата берется, только если ежемесячный оборот по одному терминалу составляет менее 80 000 руб.

Преимущества торгового эквайринга в Сбербанке:

  • Подключение в течение одного дня.
  • Современные платежные терминалы, которые принимают карты Мир, Виза, Мастеркард и Юнион Пэй.
  • Расчеты с помощью банковских карт (в том числе с технологией бесконтактной оплаты) и приложений для смартфонов Apple, Android, Samsung.
  • Бесплатные рекламные материалы и инструктаж для работников фирмы.
  • Зачисление средств на счет не позднее следующего рабочего дня после оплаты картой.
  • Перечисление денег на расчетный счет любого российского банкаГде открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2020 году: сравнение тарифов и отзывы (не обязательно открывать счет в Сбербанке).
  • Персональный менеджер и круглосуточная помощь от службы поддержки.
  • Ежедневные отчеты с детализацией в личном кабинете.
  • Доступные условия для малого бизнеса благодаря широкой тарифной сетке.

Рекомендуем прочитать: Валютный счет и валютный контроль в Сбербанке: как открыть, тарифы, условия и отзывыВалютный счет и валютный контроль в Сбербанке: как открыть, тарифы, условия и отзывы.

Платежный модуль интегрируется с любой интернет-площадкой – вы можете подключить онлайн-эквайрингТарифы банков на интернет-эквайринг + рейтинг 2020 года и условия для ИП и ООО на сайте, в мобильном приложении или на странице в социальной сети. Комиссия зависит от ежемесячного объема безналичных платежей – чем больше оборот, тем ниже комиссия.

Оборот Тариф
до 1 млн руб. 2%
от 1 млн руб. от 1,8%

Преимущества электронного эквайринга Сбербанка:

  • Быстрая и простая установка модуля, совместимость с большинством популярных конструкторов сайтов.
  • Функциональное API и возможность индивидуальных настроек.
  • Удобный и понятный для покупателей интерфейс платежной страницы.
  • Продажа товаров через соцсети, мессенджеры и e-mail – сформируйте счет, вставьте ссылку в сообщение и отправьте покупателю.
  • Можно подключить онлайн-кассу с фискализацией (в соответствии с 54-ФЗ).
  • Управление платежами через личный кабинет – формирование счетов, отслеживание поступлений в режиме реального времени, история операций и подробные отчеты.

Для подключения мобильного эквайрингаТарифы банков на мобильный эквайринг + рейтинг 2020 года и условия для ИП и ООО, в банке можно взять в аренду компактные переносные терминалы, которые подключаются к любому смартфону или планшету, работают от Wi-Fi и 3G. Оборудование принимает платежи в любых условиях при наличии доступа к сети, поэтому подходит для курьерских служб и мобильных точек продаж. Интеграция с кассой не требуется.

Читайте также:  Сайт судебных приставов рб: узнать задолженность
Оборот Процентная ставка Аренда терминала
до 30 тыс. руб. 2,5% 1 000 руб./мес.
от 30 тыс. руб. от 1,8% бесплатно

Терминалы для эквайринга в Сбербанке: цена покупки и условия аренды

Для торгового эквайринга можно подключить оборудование, которое одновременно является платежным терминалом и кассой. Вы можете выбрать одну из трех моделей онлайн-кассы «Эвотор». Преимущества платежных терминалов Сбербанка:

  • Все модели «Эвотор» готовы к работе, дополнительная настройка не нужна.
  • В комплекте есть фискальный накопитель.
  • Банк берет на себя расходы по доставке, ремонту и замене неисправных аппаратов.
  • Устройства поддерживают все виды связи – Wi-Fi, 3G, модем.
  • Онлайн-кассы соответствуют требованиям 54-ФЗ.

Эквайринг подключается на двух тарифах – «Старт» или «Бизнес». Стоимость пакетов услуг – 1000 руб. и 2000 руб., соответственно. В рамках тарифного плана «Старт» бесплатными будут техподдержка и быстрая замена терминала. В тариф «Бизнес» входят следующие опции:

  • Бесплатное подключение к ОФД.
  • Фискальный накопитель.
  • Регистрация в ИФНС.
  • Электронная подпись.
  • Техподдержка.
Модель Сервисная плата в месяц
Эвотор 5 400 руб.
Эвотор 7.3 500 руб.
Эвотор 10 600 руб.

Вы можете не только арендовать, но и купить платежные терминалы:

  • Эвотор 5 – от 13 700 руб.
  • Эвотор 7.3 – от 13 700 руб.
  • Эвотор 10 – от 17 700 руб.

Рекомендуем прочитать: Зарплатный проект Сбербанка для юридических лиц и сотрудников: тарифы, условия и отзывыЗарплатный проект Сбербанка для юридических лиц и сотрудников: тарифы, условия и отзывы.

Для подключения торгового или мобильного эквайринга заполните онлайн-анкету на сайте sberbank.ru, указав:

  • Вид эквайринга, который вы хотите установить.
  • ФИО.
  • Город.
  • Контакты – телефон, e-mail.
  • Название юр. лица или ФИО ИП.
  • ИНН.

Отправьте заявку и дождитесь звонка из банка. Менеджер отдела эквайринга проконсультирует вас, уточнит, какое оборудование вы хотите заказать, и согласует время встречи. Подготовьте пакет документов и посетите отделение Сбербанка. Нужно будет заполнить заявление и подписать договор.

После оформления бумаг вам назначат дату установки терминалов. Технический специалист настроит оборудование и обучит персонал. На этом же этапе вы получите инструкцию по применению платежных устройств и рекламные материалы (стикеры, плакаты и пр.).

Если вы хотите заказать онлайн-эквайринг, также заполните электронную анкету и ответьте на звонок из банка. После подписания документов специалист настроит интернет-эквайринг. Если в дальнейшей работе вам потребуется помощь, вы можете обратиться в круглосуточную техподдержку по телефону горячей линии.

Подключение в Сбербанк Бизнес Онлайн

Если у вас уже есть расчетный счет в Сбербанке, подать заявку на эквайринг можно через онлайн-сервис:

  1. Введите логин и пароль для входа в личный кабинет.
  2. В меню выберите пункт «Эквайринг».
  3. Нажмите «Оформить».
  4. Заполните анкету и дождитесь ответа из банка.

Необходимые документы

Перечень документов для общества с ограниченной ответственностью:

  • Выписка из единого государственного реестра юридических лиц.
  • Распорядительный акт, подтверждающий полномочия директора.
  • Паспорт руководителя организации.

От индивидуального предпринимателя потребуются только паспорт и выписка из ЕГРИП.

Отзывы предпринимателей об эквайринге в Сбербанке

Максим Суслов:

Счет моей компании открыт в Сбере, поэтому и эквайринг я решил подключатьКак подключить торговый, мобильный и интернет-эквайринг + подключение к кассе здесь же.

 В банке большой выбор терминалов, я заказал самый функциональный Эвотор, поскольку цена доступная. Ставка зависит от оборота, у меня вышла в районе 2%. Но даже если у вас малый бизнес, и картами расплачиваются редко, условия все равно будут выгодными.

Еще один плюс — персональный менеджер, через которого быстро решается любой вопрос.

Александр Варгин:

Недавно подключил эквайринг для сайта через Сбер. Понравилась быстрая процедура установки. Здорово, что платежный модуль внедряется разными способами.

Теперь я могу принимать оплату не только на веб-сайте, но и в мобильном приложении. Условия меня устраивают — ставка 2% и оперативное зачисление денег на счет.

Техподдержка работает 24/7, если есть технические неполадки — можно быстро устранить проблему.

Игорь Сотников:

У меня своя служба доставки, и пос-терминалы я заказал в Сбербанке, выдали их бесплатно. Ставка по эквайрингу стандартная, не выше, чем в других банках. Картридер подключается к любому гаджету. Раньше мои курьеры пользовались другими аппаратами, те постоянно теряли сигнал. Сейчас таких проблем нет. Банк перечисляет деньги на счет без задержек.

Источник: https://rko-tarify.ru/acquiring/jekvajring-v-sberbanke.html

Эквайринг от Сбербанка: условия и стоимость для ИП

Сбербанк — одно из самых крупных и известных кредитных учреждений в России. Сбербанк является лидером рынка в отношении многих банковских продуктов, в число которых входит и эквайринг.

Сейчас это очень востребованная услуга, поскольку все большее число покупателей предпочитают хранить все деньги на карте и необходимость расплатиться где-либо исключительно наличными деньгами нередко вызывает у них затруднения. Чтобы не потерять клиента, представители малого бизнеса должны предоставить возможность оплачивать товары и услуги разными способами, поэтому они все чаще прибегают к услугам эквайеров.

Сбербанк предлагает разные виды эквайринга для предприятий различных организационно-правовых форм, а для ИП существуют особые условия по стоимости подключения и обслуживания.

Эквайринг на выгодных условиях! Подключение за 1 день!

Оставьте заявку и получите консультацию в течение 5 минут.

Эквайринг в Сбербанке для ИП: какой выбрать?

Выбор эквайринга в Сбербанке для ИП находится в непосредственной зависимости от бизнеса предпринимателя. Обычный небольшой магазинчик около дома или интернет-магазин одежды выберут разные виды эквайринга, а соответственно, и разное оборудование.



Сбербанк предлагает своим клиентам такие виды эквайринга:

Торговый эквайринг используется в магазинах, кафе, парикмахерских и прочих организациях и дает возможность при помощи комплекса оборудования и ПО списывать средства с пластиковых карт.

Для этого приобретаются или берутся в аренду проводные или переносные POS-терминалы.

Некоторые из них имеют возможность бесконтактной оплаты, без введения PIN-кода, но это условие действительно только если сумма платежа не превышает 1000 рублей.

Проводные терминалы подходят для стационарных касс, их удобно использовать в кафе и магазинах. Беспроводные используют курьеры в интернет-магазинах и официанты в ресторанах. Они работают быстрее, поскольку соединение происходит при помощи Wi-Fi-подключения или Ethernet, если используется GPRS или GSM, то скорость не такая высокая.

Мобильный эквайринг предполагает использование mPos-терминалов вместо традиционных.

Необходимо также установить специальное приложение для смартфона и мобильный картридер, осуществляющий поддержку Android Pay и Apple Pay.

При его использовании ИП могут вести свою деятельность и без кассового аппарата, если такое право им предоставлено законом. Его часто используют курьеры и водители такси.

Интернет-магазины наравне с торговым, применяют и интернет-эквайринг.  Чаще всего удобен именно такой вариант — чтобы покупатели оплачивали товары онлайн при заказе, используя платежный интерфейс.

Вместе с приемом средств с карты Сбербанк также:

  • формирует чек и присылает его на электронную почту покупателя и оператору фискальных данных;
  • дает возможность оплаты с использованием таких средств как счет мобильного телефона, социальные сети или электронная почта.

Модуль помещается на сайте предприятия, а Сбербанк дает информацию о том, как подключить услугу. Техническая поддержка компании гарантирована в течение всего времени использования.

Сбербанк Бизнес Онлайн: подключение эквайринга

Для юридических лиц или ИП есть возможность подключить Сбербанк Бизнес Онлайн — кабинет корпоративного клиента, в котором удобно получать последние данные о  состоянии счетов, об услугах, включая эквайринг, кредиты, банковские гарантии.  Подключение эквайринга  происходит по следующей схеме:

  1. Заполняется заявка на сайте.
  2. Сотрудник Сбербанка перезванивает и назначает встречу.
  3. Приезжает представитель банка и происходит подписание контракта.
  4. При подключении интернет-эквайринга все операции по подключению производит сам предприниматель с поддержкой менеджеров из техподдержки. При подключении торгового эквайринга специалист приезжает на предприятие, устанавливает оборудование и проводит инструктаж сотрудников.
  5. После тестирования оборудования происходит подписание остальных бумаг.

Эквайринг «под ключ» за один день! Подберем выгодные условия и подключим к ККТ.

Оставьте заявку и получите консультацию в течение 5 минут.

Сбербанк интернет-эквайринг: тарифы для ИП

Весь алгоритм расчета стоимости услуг является коммерческой тайной банка и не должен указываться нигде, даже на его официальном сайте. Тарифы для ИП за использование интернет-эквайринга в Сбербанке предусматривают оплату, состоящую из:

  • оплаты расчетно-кассового обслуживания в Сбербанке;
  • комиссионного вознаграждения банка за каждый платеж, которая находится в обратной зависимости от оборота.
Оборот в течение месяца, млн. руб. Процент, %
до 1 2
1-3 1,95
3-5 1,9
5-7 1,85
7-10 1,8
от 10 индивидуально

Торговый эквайринг от Сбербанк: тарифы для ИП

Только один из пакетов услуг — «Торговый плюс» предусматривает возможность подключения торгового эквайринга от Сбербанка, а тарифы для РКО для ИП устанавливаются в размере 3400 рублей. Оборудование можно купить или взять в аренду.

Сбербанк предлагает следующие варианты оборудования для эквайринга.

При аренде оборудования

Тарифы зависят от пакета услуг и месячной выручки в безналичной форме, которую получает предприятие, и составляют примерно такой порядок:

  • аренда от 1700 до 2200 руб. в месяц;
  • комиссия  от 0,5 до 2,2 % от суммы каждого платежа.

В рамках тарифного плана «Торговый плюс», стоимость эквайринга от Сбербанка для ИП зависит от региона, в котором работает предприятие и колеблется в пределах от 0,3 до 3 %.

Эквайринг Сбербанк тарифы для ИП Москва

В Москве тариф для услуг эквайринга составляет примерно 1,9 %. Сбербанк предпочитает обслуживать свои карты — при использовании Сбербанк Maestro или Сбербанк Visa Electron, он берет более низкую комиссию, чем при использовании карт сторонних банков.

Эквайринг Сбербанк тарифы для ИП Московская область

В Московской области стоимость эквайринга составляет 2,1 %. Чаще всего условия для каждого ИП обговариваются индивидуально. Они зависят не только от территории, оборота в месяц и пакета услуг, но и от множества других факторов.

Эквайринг для ИП и ООО на выгодных условиях! Подключим за 1 день!

Оставьте заявку и получите консультацию в течение 5 минут.

Оцените, насколько полезна была информация в статье?

Источник: https://Online-kassa.ru/blog/ekvajring-ot-sberbanka-usloviya-i-stoimost-dlya-ip/

Ссылка на основную публикацию