В какую недвижимость лучше вложить деньги

Инвестиции в недвижимость заслужили доверие среди многих людей. Даже депозиты в банках не настолько надежны и приносят намного меньшую прибыль. Если легкомысленно отнестись к вложению финансовых средств в недвижимость, то даже такая инвестиция может стать убыточной.Какие нюансы нужно учесть во время инвестирования в недвижимость?

Определение цели

Основной целью любого вложения денежных средств является получение дохода. Вклады в недвижимость полностью соответствуют этой идее. Они подразумевают два способа заработка:

Первый способ получения прибыли более стабильный, но долгосрочный. Сдать в аренду можно практически любое жилье, но окупит оно себя в лучшем случае через 10 лет.

Перепродажа недвижимости – это более доходный и интересный способ заработка. Окупаемость происходит в 2 раза быстрее, чем во время сдачи в аренду. Для приобретения собственности по меньшей стоимости и продаже по большей нужно обладать необходимыми экономическими знаниями и некоторым талантом.

Можно сочетать два варианта сразу – первые несколько лет сдавать недвижимость, а позже реализовать ее с учетом повышения стоимости. Цена на недвижимые объекты стабильно растет каждый год.

Инвестиции в недвижимость

Какой вид недвижимого объекта выбрать

Инвестиции в недвижимость относятся к реальным инвестициям. Они подразумевают вклад не в финансовые предметы, а настоящие объекты – производство, оборудование, транспорт, сырье и т.д.

Для вложения можно выбрать один из видов объектов или сразу несколько:

•  жилая,
•  коммерческая,
•  строящаяся,
•  зарубежная,
•  земельный участок.

Каждый обладает своими особенностями и требует использования определенных стратегий. Остается только определить, какой именно лучше подходит. Самые выгодные варианты – это приобретение квартиры эконом-класса для аренды, долевое строительство и покупка земельного участка на месте предполагаемого в будущем строительства жилого комплекса.

Жилая недвижимость

Приобретение жилых объектов становится правильным ответом на вопрос о том, в какую недвижимость выгодно вкладывать деньги. Людям всегда необходимо крыша над головой, поэтому спросом пользуются как арендные апартаменты, так и их покупка. Для сдачи жилья внаем или продажи приобретается:

• Лучше отдать предпочтение помещениям с небольшой площадью, так как они более доступны по стоимости большинству людей, а значит продать их или сдать в аренду будет проще.
• Если планируется зарабатывать на аренде, то придется тратить время на поиски жильцов и постоянно общаться с ними во время получения оплаты или устранять проблемы, связанные с объектом.
• При выборе жилой недвижимости нужно уделить внимание нескольким моментам:

•  инфраструктура,
•  транспортная развязка,
•  хорошие соседи.

Близкое расположения всех необходимых для жизни человека заведений играет большую роль и дает неоспоримое преимущество приобретенному объекту. Такие мелочи как подземный паркинг, красивый вид из окна и качественный ремонт тоже помогут обойти конкурентов на рынке недвижимости.

Никто не хочет тратить много времени на то, чтобы добираться до работы с постоянными пересадками. Транспортная развязка в шаговой доступности имеет большое значение для трудящихся людей.

Но некоторые, наоборот, стараются выбирать жилье вдали от городского шума. Тогда важно наличие рядом с такой недвижимостью богатого природного пейзажа.

Сдать или продать объект, по соседству с которым находится жилье неблагополучных и скандальных людей, достаточно сложно. Хоть он и будет стоить дешевле остальных вариантов, но велика вероятность, что придется столкнуться с частой сменой арендаторов.

Коммерческая недвижимость

Работа с коммерческой недвижимостью требует определенных навыков. Для инвестиций в этот вид объектов потребуется больше финансовых средств, чем в жилье. Придется делать ремонт и переустраивать недвижимость под требования будущего коммерческого проекта.

К коммерческим объектам относятся:

•  магазины,
•  офисы,
•  кафе,
•  салоны красоты,
•  склады и т.д.

Прибыль от аренды таких помещений будет высокой. Она даже позволит нанять специалистов по устранения неисправностей и сохранению рабочего состояния объекта.

Вложить деньги в коммерческие посещения не так выгодно, как инвестировать в недвижимость жилого типа. Из-за кризиса малый и средний бизнес находится в плачевном состоянии, поэтому стоимость объектов постоянно снижается. Несмотря на высокий доход от аренды, окупаемость недвижимости такая же, как у жилых апартаментов.

Строящаяся недвижимость

Долевое строительство – это самый выгодный и рискованный вариант из всех. Здесь деньги можно вложить во время строительства объекта либо еще до начала процесса. Второй вариант самый ненадежный, но прибыльный. Хотя окончание строительства придется ждать не менее двух лет, его заключительная стоимость будет в два раза выше.

Главное выбирать только надежные компании. Они должны изучаться с экономических и юридических сторон. Большое значение имеет нахождение застройщика долгое время на рынке и многочисленные положительные отзывы дольщиков.

Даже соблюдение всех нюансов не дает полной гарантии удачного исхода инвестиции. Никто не сможет угадать, как за время строительства изменится ситуация в стране, и в любой момент оно может оказаться замороженным.

Зарубежная недвижимость

Выбирая, в какую недвижимость лучше вложить деньги, можно обратить внимание на недвижимость за границей. Приобретение жилья в Италии, Испании, Болгарии, Германии и Франции доступно не только при наличии большой суммы денег. 50 000 евро вполне достаточно, чтобы обзавестись там апартаментами и выгодно вложить свои средства.

Приобретение недвижимости за границей среди жителей России пользуется большой популярностью. Люди желают перестраховаться в условия кризиса и сохранить свои деньги. Кроме этих моментов зарубежное жилье:

•  можно купить по низким процентным ставкам кредита в выбранной стране,
•  обладает стабильной ликвидностью,
•  дает возможность получить вид на жительство.

Выбор страны необходимо делать исходя из существующих потребностей инвестора. Нужно хорошо разбираться в экономической ситуации в государстве, котором планируется приобрести апартаменты. Их впоследствии можно сдавать в аренду, если выбрано близкое расположение к морю. Еще это позволяет отдыхать за границей с низкими финансовыми затратами.

Некоторые инвесторы интересуются только престижностью и ликвидностью жилья. Хорошим и стабильным вариантом в этом случае будет Лондон.

Земельный участок

Можно не гадать, как правильно вложить деньги в недвижимость, и инвестировать их в земельный участок. Риски потерять из-за этого финансовые средства почти полностью отсутствуют. Приобретение земли дает возможность использовать ее в самых разнообразных целях. Участок можно:

•  перепродать полностью или по частям,
•  облагородить и застроить,
•  вложить в него средства и ждать, пока вырастет стоимость.

Выгоднее приобрести земельный участок в удобном месторасположении и построить на нем перспективный объект, например, гипермаркет. Строительство гаражей окупается гораздо быстрее в отличие от других вариантов.Спросом пользуются земельные участки в крупных городах или в пригороде. Наиболее привлекательна курортная зона в России или за границей.

Можно просто купить земельный участок, выбрав наиболее перспективный район в соответствии с имеющейся суммой денег. Вкладывать средства в его содержание не придется, а государственный налог совсем невелик.

За год стоимость участка в выгодном месте может вырасти до 40 %. Долгосрочное инвестирование в землю обладает рядом преимуществ. Многие жители крупных городов хотят приобрести место для строительства дачи. Если рядом с ним будут коммуникации и хорошее транспортное сообщение, то доход от перепродажи в будущем может достигнуть 100%.

Возможные риски

Несмотря на надежность инвестирования в недвижимость, оно также обладает рисками. Но они менее глобальны по сравнению с другими вариантами. Вложение денег в недвижимость имеет следующие факторы риска:

•  неудачный выбор типа недвижимости,
•  плохое месторасположение объекта,
•  нарушение арендаторами условий договора, порча имущества и невыплата стоимости аренды,
•  износ здания.

Неправильный прогноз может привести к неудачному выбору типа недвижимого объекта или его расположения. Недобросовестные жильцы арендного помещения могут испортить ремонт на сумму, превышающую доход от аренды, и не заплатить. Со временем любое здание подвергается износу, что сказывается на стоимости недвижимости.

Советы начинающему инвестору

Всего пять советов помогут при первом выборе объекта недвижимости и уберегут от возможных ошибок.

1.  Вы первую очередь необходимо составить четкое представление о том, сколько именно материальных средств имеется для совершения вложения и какой именно вид объекта инвестирования подходит. Во многом от этих особенностей будет зависеть план дальнейших действий. Инвесторы в недвижимость должны осознавать всю серьезность предпринимаемых решений.
2.  После того, как планируемая сумма денег будет на руках, не нужно начинать заниматься первым попавшимся объектом. Выбор выгодного вида инвестирования – это бесконечный анализ. Необходимо заняться изучением реального спроса и предложения в конкретном сегменте недвижимого имущества. Для этого могут подойти площадки, где большинство людей публикует свои объявления. Это поможет составить полную картину об имеющейся ситуации и определить объект, имеющий выгодную стоимость и расположенный в максимально удобном районе.
3.  Для исключения дополнительных затрат лучше избежать использования услуг риелторов. Они обычно всеми силами стараются продать какой-либо объект недвижимости, что искажает видимость реального положения вещей. Это сотрудничество принесет больше вреда, чем пользы. Лучше полагаться только на свои собственные силы.
4.  Услугами юриста пренебрегать не стоит. По вопросам правильного оформления договоров по покупке или аренде недвижимости рекомендуется обращаться к специалисту. Это несколько снижает сумму общего дохода, но экономия чревата проблемами с налоговыми службами или попаданием на уловки мошенников.
   Без помощи юриста не обойтись при вложении средств в строящийся объект. Он определит надежность компании и исключит наличие уязвимых моментов в контракте.
5.  Необходимо осознавать, что инвестирование в недвижимость – это долгосрочное вложение. Ждать мгновенной отдачи от перепродажи квартиры не стоит. Даже на это уйдет несколько лет.

Земельный участок как инвестиция

Обстановка в России

Вкладывать деньги в недвижимость, расположенную в городах с небольшой численностью населения, нецелесообразно. Финансовая возможность жителей зависит от нескольких крупных предприятий, находящихся на территории. Если они закроются, то недвижимость там потеряет свою ценность.

Аппартаменты в городах-миллионниках имеют особую привлекательность и стабильный рост в цене. Москва, Санкт-Петербург, Ростов-на-Дону, Краснодар – населенные пункты с постоянно растущим потоком жителей.

На приобретенный в них и близлежащих районах любой вид недвижимости всегда будет спрос.
Сегодня инвестирование в недвижимость в России находится в шатком положении.

Обострение кризисной обстановки не дает возможность предугадать будущее положение цен на выбранный объект.

Инвестирование в любую недвижимость выгоднее, чем другой вариант вложения. Оно помогает не только сохранить денежные средства, но и увеличить начальный капитал.

Размер прибыли зависит от способа и правильности сделанного выбора.

Источник: https://biztolk.ru/biznes-idei/investitsii/vygodnoe-investirovanie-v-nedvizhimost.html

Какие районы и квартиры популярны у инвесторов?

Novostroy.ru: Как Вы можете охарактеризовать ситуацию с инвестициями в столичную недвижимость на сегодня?

Кирилл Храпов, директор по продажам ГК «Самолет», направление «Пригород»: С изменением законодательства привлекательность инвестиций в недвижимость несколько снизилась, но они по-прежнему интереснее многих традиционных способов сохранить и приумножить. Входя в проекты на начальной стадии строительства, можно заработать до 10-15% годовых.

Борис Лесков, генеральный директор «Концерн РУСИЧ»: До наступления кризиса в 2008 году на покупке квартиры можно было заработать порядка 50%, а в некоторых случаях и больше, прибыли. Позже темпы роста цен на недвижимость слегла замедлились, потенциальные инвесторы покупали квартиры зачастую для последующей сдачи с целью получения дополнительного дохода.

Многие аналитики прогнозировали, что инвестиционная привлекательность после вступления в силу поправок к 214-ФЗ значительно снизится, так как многие девелоперы будут выводить объект на средней и высокой степени строительной готовности, что снижает прибыль инвестора. Однако вложения в недвижимость до сих пор остаются понятным и простым способом инвестирования для большинства покупателей. Следить за динамикой цен на жилье проще и понятнее, чем анализировать котировки валют и колебания стоимости акций.

На мой взгляд, современных инвесторов можно разделить на две группы:

• покупатели на стадии котлована с целью дальнейшей перепродажи (разница в стоимости на начальной стадии и в готовом доме может достигать до 25-30%);
• покупатели на высокой стадии готовности объекта — для последующей сдачи в аренду.

Квартиры от застройщиков с акциями

Novostroy.ru: В какие районы и почему Вы посоветовали бы вкладывать сейчас деньги тем, кто хочет квартиру перепродать на более высокой стадии готовности?

К.Х.: Более перспективными выглядят районы на юго-западе, западе, а также севере. Северо-запад видится переоцененным — стоимость недвижимости в этой локации и так самая высокая. Кроме того, в рамках большой кольцевой линии метро первым запускается именно западный отрезок, что улучшает транспортную ситуацию в локации.

Уточню, что наиболее привлекательными для инвестиций сегодня являются проекты, в первую очередь, с хорошими продуктовыми характеристиками — в каком конкретно районе расположен объект, уже не столь важно.

Максимально выгодными будут вложения в первые очереди масштабных проектов комплексного освоения территорий, расположенных в Новой Москве или в нескольких километрах от МКАД, а также в первых корпусах крупных проектов в черте города.

Б.Л.: Оптимальный вариант — обжитые районы с хорошо развитой транспортной и социальной инфраструктурой в границах МКАД, а также в районах не далее 3 км от Москвы. Хороший прирост цен наблюдается в районах, где практически отсутствуют новостройки.

Часто потенциальные инвесторы хотят приобрести дополнительную недвижимость в районе, где давно живут. К тому же, чем более обжитой район, тем больше развита в нем инфраструктура. В таких локациях преобладает старый фонд, поэтому строительство нового объекта вызывает повышенный спрос, в том числе, среди местных.

Екатерина Черникова, начальник отдела вторичной недвижимости АН «Диос-Недвижимость»: Полагаю, стоит вкладывать в районы с перспективой улучшения транспортной инфраструктуры, находящиеся:

• за пределами Московской кольцевой автодороги;
• в ЮВАО г. Москвы;
• внутри ТТК.

Особенно это касается объектов на ранних стадиях — на этапе котлована или строительства первых этажей.

Novostroy.ru: Где лучше искать жильё инвесторам, желающим вложиться в арендную недвижимость?

Б.Л.: Когда выбирается недвижимость под дальнейшую сдачу вопрос в приросте ее стоимости отходит на второй план, потенциального покупателя в большей степени интересует ее востребованность среди арендаторов, а также минимальные вложения.

Что касается востребованности, то ее обеспечивает шаговая или удобная доступность к метро, инфраструктура, а также наличие неподалеку крупных бизнес-центров и офисов российских и международных корпораций, так как часто компании снимают для своих прикомандированных сотрудников квартиры.

Заказав отделку у застройщика можно сэкономить не только деньги, но и время, а мебель приобрести исходя из пожеланий арендаторов.

Novostroy.ru: Насколько интересными для инвесторов могут оказаться вложения в квартиры в долгостроях, которые будет достраивать Фонд защиты прав дольщиков?

Алексей Максимченков, инвестор, эксперт по финансовой грамотности: Надо понимать, что это рисковые инвестиции. Если у человека есть капитал, и он готов выделить процент под рисковые инвестиции, то это допустимо. Но он должен осознавать, что все имеющиеся деньги туда вкладывать не стоит.

Novostroy.ru: Какие районы Новой Москвы способны сегодня или в ближайшие полгода-год заинтересовать инвесторов и почему?

Б.Л.: Территорию Новой Москвы условно можно разделить на две части — одна из них находится на достаточно удаленном расстоянии от Москвы, вторая часть — это районы с хорошей транспортной доступностью, способные конкурировать с удаленными станциями метро в границах МКАД.

Именно эта локация — от поселения Внуковское до метро Саларьево — является наиболее интересной с инвестиционной точки зрения из-за наличия действующего метро, ж/д платформ, соседство с такими столичными районами как Солнцево, Ново-Переделкино обеспечивает жителям развитую социальную инфраструктуру.

Вторая интересная локация для потенциальных инвесторов — поселение Сосенское. На его территории расположена открывшаяся в этом году станция метро Коммунарка, также эта административная единица граничит с московскими районами — Ясенево, Северное и Южное Бутово.

Novostroy.ru: Какая недвижимость, по Вашему, сегодня способна обеспечить наибольший доход от инвестиций?

К.Х.: Для инвестиционных целей больше всего подходят небольшие по площади, но функциональные однокомнатные квартиры или «евродвушки», а также однокомнатные квартиры с большой кухней-гостиной и уютной спальней. Предпочтительно, чтобы квартира находилась на средних этажах и имела хороший вид из окна.

Б.Л.: Полагаю, следует обратить внимание на новостройки на этапе котлована. Наиболее популярными у арендаторов являются:

• студии;
• однокомнатные;
• небольшие двухкомнатные евроформата в развитых районах столицы и ближайшего Подмосковья с функционирующим метро в шаговой доступности.

Учитывая общемировой тренд на здоровый образ жизни, хорошим объектом для инвестиций станет недвижимость рядом с природными зонами – лесопарком, водоемом, городским парком со спортивными и детскими площадками, беговыми дорожками. Следует помнить, что чем ниже сегмент недвижимости, тем быстрее найдется арендатор.

Источник: https://www.novostroy.ru/articles/interview/kakie-rayony-i-kvartiry-populyarny-u-investorov/

В какую недвижимость выгодно инвестировать?

Недвижимость является одним из самых выгодных вариантов для вложения денег. Однако, чтобы действительно получить максимальную выгоду с таких инвестиций, следует знать, в какие объекты недвижимости лучше вкладывать средства. Как утверждают эксперты, наиболее выгодным вложением на рынке жилой недвижимости станет квартира эконом-класса.

Конечно, дорогая отделка, ковка позволят сдавать жилье в аренду дороже, однако объекты жилой недвижимости эконом-класса пользуются наибольшим спросом среди арендаторов. Такую квартиру лучше покупать в большом городе с развитой инфраструктурой. В этом случае инвестор может быть уверен в том, что на такой объект недвижимости всегда будет спрос.

Оптимальный вариант – инвестировать в одно- или двухкомнатную квартиру. Такое жилье пользуется большим спросом среди молодых семей. С каждым годом цены на такие квартиры возрастают примерно на 20 процентов. Еще один выгодный вариант – купить квартиру на этапе котлована.

Однако такое вложение несет в себе определенные риски: не исключены задержки в процессе строительства, нет полной уверенности в надежности застройщика.

Вложив средства в квартиру на начальном этапе строительства, а затем сделав качественный ремонт, используя дорогие материалы и кованые изделия, на продаже такого жилья удастся хорошо заработать.

Другие объекты недвижимости

Далеко не для каждого мелкого инвестора доступна коммерческая недвижимость. Если вкладывать в такие объекты средства с целью получения дохода за счет сдачи помещения в аренду, то стоит учитывать, что спрос будет зависеть от экономической ситуации.

Большинство арендаторов, например, в период экономического кризиса отказываются продлевать договор аренды. Наиболее выгодным вложением в нежилую недвижимость считается небольшой офис площадью до 100 м2. Такое помещение всегда можно сдать под офис или магазин.

Что касается загородной недвижимости, специалисты рекомендуют приобретать участки с возможностью построить дом. Стоимость такой земли возрастет в 2 или даже в 3 раза через 5 лет. Наибольшим спросом пользуются участки с уже построенными домами стоимостью до 3 млн рублей.

Стоит почитать

Источник: https://about-realty.net/v-kakuyu-nedvizhimost-vygodno-investirovat.html

Как правильно инвестировать в недвижимость: 8 советов от профессионалов

Инвестирование в недвижимость — один из самых надежных способов увеличить свой капитал, но даже здесь есть свои нюансы. Так, например, принципы выбора объектов финансирования в разных странах могут сильно отличаться, сбивая неопытных инвесторов с толку.

При поддержке риелторского агентства Fuchs Real Estate, которое помогает своим клиентам инвестировать в недвижимость в странах Западной Европы, мы расскажем, какие этапы стоит пройти, чтобы получить высокий доход от своих вложений.

У каждого варианта есть свои преимущества и недостатки. Например, коммерческая недвижимость приносит доход выше жилой в среднем на 1–2 %. Противовесом этого преимущества являются высокие требования к рентабельности ее месторасположения: для успешной реализации коммерческая недвижимость должна располагаться на оживленных улицах. Жилая недвижимость в Германии, наоборот, часто расположена в пригороде, что позволяет выгодно инвестировать как в строящиеся, так и в уже существующие объекты. К тому же рынок жилой недвижимости развивается намного активнее, благодаря чему планомерно растет ее стоимость.

При недостаточном количестве финансов начать стоит с анализа цен на оба типа недвижимости. Не хватает для покупки — инвестируй в недвижимость без приобретения. Инвестиционные фонды недвижимого имущества принимают суммы от 10 000 рублей. Заработай на таком инвестировании — и сможешь приобрести офис или квартиру.

2. Проанализируй зоны востребованности

В случае с коммерческой недвижимостью придётся просканировать веб-зону города. Это позволит выяснить, как много компаний стремятся найти помещение для аренды на интересующей тебя территории. Например, ты присмотрел помещение на первом этаже. Вход — с большой оживленной улицы, по которой днём и ночью гуляют люди. Скорее всего, такой вариант заинтересует сети быстрого питания, владельцев баров, шоурумов, ресторанов и кафе. Открой онлайн-справочник компаний города и найди в нем самых крупных представителей. Скорее всего, это будут McDonalds, KFС, Burger King. Так ты сможешь оценить потенциальную востребованность и инвестировать в заведомо выигрышный вариант.

В случае с жилой недвижимостью всё иначе: в отличие от России, в Германии не стремятся поселиться ближе к центральной улице. Более того, немцы предпочитают селиться в небольших городах, незначительно удаленных от крупных центров.

Благодаря развитой инфраструктуре, дорога из пригорода до рабочего места в центре может занимать от 15 до 30 минут. Исходя из этого, инвестор должен руководствоваться другими факторами: экологичность, перенаселенность, близость к крупным промышленным и производящим предприятиям, качество самого жилья.

Учитывая актуальные для местных жителей параметры, ты сможешь инвестировать в недвижимость, стоимость которой будет динамично и стабильно расти.

3. Определись с целями инвестирования

Само понятие «инвестирование» подразумевает получение прибыли. Соответственно, от выбора объекта недвижимости напрямую зависит, какого рода прибыль ты будешь получать. Так, например, ты можешь инвестировать в строительство жилья с его последующей перепродажей. В таком случае твоя прибыль будет представлять собой разницу вложенных и полученных средств. Минусом данного подхода является его разовое использование.

Долгосрочным можно назвать приобретение коммерческой или частной недвижимости с целью последующей сдачи её в аренду. Это позволит получить меньшую прибыль, чем от продажи, но сохранит за тобой право собственности. Таким образом ты создашь пассивный доход, который в перспективе окупит вложения и позволит дальше распоряжаться недвижимостью по своему усмотрению.

Рассмотреть этот вопрос можно и с другой стороны, отталкиваясь от следующей классификации целей:

— Сохранение имеющегося капитала. Чтобы не потерять накопленные средства, человек покупает недвижимость, так как она в меньшей степени подвержена инфляции и обесцениванию.

В этом направлении Германия становится самым оптимальным вариантом, в который вкладывают средства профессиональные инвесторы.

— Приумножение капитала. В таком случае инвестор ориентируется на более ликвидные и перспективные предложения. А значит будет актуальным инвестирование в зарубежных странах с целью последующей перепродажи, сдачи в аренду или получения дивидендов.

— Минимизация рисков вложения — когда инвестор вкладывает средства в проект, имеющий под собой материальную основу, что значительно снижает вероятность финансовых потерь.

Говоря о недвижимости в странах Западной Европы, важно учитывать высокую стабильную экономику и правовые гарантии законности.

Все эти дополнительные факторы надежности учитываются профессиональными инвесторами при принятии окончательного решения.

Используй карты сервисов по покупке недвижимости и сопоставь с информацией о востребованности. Если собственных знаний рассматриваемого региона недостаточно, целесообразным будет наем риелторов.

Они прозондируют рынок и найдут подходящие варианты, а тебе останется лишь выбрать наиболее подходящий.

Такие услуги в Германии предоставляет агентство недвижимости Fuchs Real Estate, специалисты которого подберут подходящую для твоих целей коммерческую недвижимость для инвестирования.

Заказать поиск недвижимости→

5. Выбери тип инвестирования

Кроме стандартной покупки и продажи по более выгодной цене можно инвестировать в строительство и стать дольщиком коммерческой недвижимости, сдавать объекты в аренду (особенно это выгодно, если помещение окажется подходящим для размещения магазинов крупной сети), инвестировать в паевый фонд недвижимости.

Если финансовые возможности ограничены, можно рассмотреть такие варианты, как приобретение недвижимости на торгах по банкротству, залоговой недвижимости, поиск партнёра-инвестора. Вне зависимости от выбора всегда работай в правовом поле и пользуйся юридическими услугами, чтобы избежать неприятных последствий.

6. Составь инвестиционный план

Определи ограничение роста стоимости недвижимости, после которой последует перепродажа. Если цель инвестиционного плана — приобретение дополнительных активов, стоит рассчитать потенциальную прибыль и мониторить рынок недвижимости. Это позволит отделить желаемое от возможного и трезво выстраивать последующие шаги инвестирования.

7. Разработай стратегии и обозначь сроки

В зависимости от выбранного плана ты должен иметь четкое представление о том, как земля, квартира или дом вернутся к тебе в виде прибыли. Если это строящееся коммерческое помещение, начинай искать потенциальных арендодателей до того, как оно будет готово, чтобы сократить убытки и скорее получать прибыль. Если собираешься продать — необходимо регулярно мониторить рынок для понимания реальной стоимости объекта.

Определившись с целями своих инвестиций, составь стратегию и последовательность действия, учитывая все переменные. Главной переменной будут сроки получения прибыли.

Тебе это не нужно, поэтому сроки нужно оговаривать в договоре, чтобы не питаться обещаниями.

8. Подбери ликвидный вариант

Вкладываться во всё подряд неэффективно и очень рискованно. Проект может не выстрелить, и ты понесешь убытки. Решить эту проблему можно двумя способами: изначально ориентироваться на высоколиквидные варианты либо вычленять перспективные. Например, в первом случае можно рассматривать приобретение уже востребованной недвижимости. Это значительно упростит процесс поиска арендаторов, а возможно, даже вынудит их самостоятельно искать владельца объекта.

Второй способ — изучить строительные планы города и выбрать самые динамично развивающиеся районы. Город растёт, ты покупаешь недвижимость в хорошем новом районе, а спустя время цена на неё значительно увеличивается.

Или строится важный социальный объект (школы, больницы, рабочие предприятия, офисы крупных компаний) — благодаря резкой актуализации территории ликвидность жилья будет расти. Также стоит изучить динамично развивающиеся пригородные варианты. Как мы уже сказали, большинство немцев старается избежать проблем крупных городов.

Развитая инфраструктура и децентрализованное управление делает инвестирование в недвижимость Германии актуальной практически на всей территории страны.

Решив инвестировать в недвижимость Германии, ты можешь столкнуться со множеством нюансов, не очевидных для иностранных инвесторов. Необходимо хорошо знать местный рынок недвижимости, факторы ценообразования, законодательные и правовые нормы, менталитет и особенности отношения немцев к недвижимости. На самостоятельное изучение могут уйти годы, но альтернативой может быть обращение в риелторское агентство. Так, например, компания Fuchs Real Estate занимается аналитикой рынка, оформлением документов на недвижимость согласно всем немецким законам. Кроме того, Fuchs Real Estate осуществляет управление недвижимостью, что снимает с плеч инвестора многие второстепенные задачи, позволяя получать прибыль без постоянного личного участия.

Посмотреть портфолио Fuchs Real Estate →

Источник: https://BroDude.ru/kak-pravilno-investirovat-v-nedvizhimost-h-sovetov-ot-professionalov/

Топ 7 способов вложить деньги в недвижимость – где и как заработать .ru

Содержание

• Первый способ – покупка земли
• Второй способ – покупка квартиры
• Третий способ – покупка комнаты
• Четвертый способ — вложить деньги в паевой инвестиционный фонд
• Пятый способ – вложение денег в покупку жилищного сертификата
• Шестой способ – вступление в собственность недвижимостью на правах дольщика
• Седьмой способ – вложиться в покупку недвижимости или земельного участка за границей

Согласно исследованиям, инвестиции в недвижимое имущество среди наших соотечественников вот уже многие годы считается самых надежным способом заработка и сохранения своего капитала.

Эксперты не отрицают – это действительно так, но в то же время подчеркивают, что степень надежности зависит от объекта инвестирования. В целом можно назвать семь основных способов вложить деньги в недвижимость.

Предлагаем ознакомиться с особенностями каждого из них, чтобы вы могли оценить свои «хочу» и «могу».

Первый способ – покупка земли

Это вариант имеет ряд преимуществ. Во-первых, земельный участник стоит намного меньше, чем готовые постройки.

Во-вторых, в отличие от домов, земля не имеет такой негативной черты, как моральное устаревание, а значит, не нужно тратиться на ремонтные работы и поддержку объекта инвестиций в нормальном состоянии.

В-третьих, в последнее время процветает такая сфера, как постройка коттеджей в пригородных зонах, поэтому землю легко можно будет сбыть для строительства особняков, таунхаусов и других видов недвижимости.

• Антон Мурыгин расскажет как покупать хорошую землю по цене ниже рынка

Посмотрите бесплатный видеокурс

Купить готовую квартиру с целью сдачи ее в аренду считается одним из самых распространенных способов инвестиций в недвижимость среди простых граждан, а не инвесторов-предпринимателей. Правда, доходность от такого способа не высока, всего около 5% в год, хоть он и считается очень надежным.

Третий способ – покупка комнаты

Если сумма капиталовложений небольшая, можно инвестировать ее в покупку не целой квартиры, а одной лишь комнаты.

Конечно же, такой способ инвестиций наиболее выгоден в больших городах, где стоимость аренды достаточно высока и приезжие часто арендуют отдельные комнаты.

Специалисты отмечают, что при сдаче комнаты доходность даже выше, чем при аналогичном распоряжением квартирой – около 10-20% в год.

Квартиру не нужно покупать за 2 и выше миллиона, нужно просто прийти на торги по банкротству и купить ее там за 200 тысяч рублей. Согласитесь, за 200 тысяч квартиры сейчас не найдешь. Олег Селифанов в видео рассказывает об это способе:

2. А также, посетите его мастер-класс

Посетите ближайший мастер-класс Олега Селифанова:

Закрытые ПИФы недвижимости дают возможность инвестировать даже небольшую денежную сумму, от которой будет зависеть размер получаемых дивидендов.

Другими словами, инвестор становится владельцем определенного количества «паев», и владеет ценными бумагами, удостоверяющими его собственность части фонда – многоквартирного дома, промышленной или коммерческой недвижимости и пр. При этом доходы от владения фондом распределяется между пайщиками в процентном соотношении в зависимости от количества паев.

Специалисты отмечают прозрачность схем управления пайщиком своими деньгами, а также невероятно высокую доходность этого способа инвестирования. Но нужно иметь в виду, что для вывода своих средств из ПИФов понадобится несколько лет.

Аналитики по инвестированию отмечают выгоду такого способа вложения денег. И хотя доходность у него ниже, чем инвестиции в отечественные ПИФы, зато гарантии получения дивидендов намного выше.

Пятый способ – вложение денег в покупку жилищного сертификата

Еще один вариант оформления своих инвестиций в недвижимость. При этом вкладчик покупает определенное количество квадратных метров в строящемся доме.

После завершения процесса строительства можно либо обменять сертификат на готовую квартиру с указанной в нем жилплощадью, или же продать сертификат по уже увеличенной цене.

Выгоду обеспечивает разница в стоимости недвижимости на этапе постройки и уже после сдачи дома в эксплуатацию.

Шестой способ – вступление в собственность недвижимостью на правах дольщика

Покупка квартиры осуществляется на стадии строительства многоэтажного дома. Инвестор вкладывает деньги в возводящийся объект, а затем получает готовую квартиру, которую можно продать.

Выгода очевидна, ведь разница между инвестируемыми в строительство деньгами и ценой готового жилого объекта очень значительная. Единственная загвоздка – риски, связанные с замороженным строительством, мошенничеством девелоперов и пр.

Многие наслышаны о том, как дольщики оставались обманутыми, поэтому при таком способе инвестирования лучше посоветоваться с экспертами.

• Экспертом в этом вопросе выступит Николай Мрочковский, он рассказывает, как в кризис инвестировать в новостройки

Пройдите курс Николая Мрочковского

Единственный минус этого способа инвестирования – довольно высокий инвестиционный порог.

Несмотря на то, что квартиры в Европе можно зачастую купить намного выгоднее, чем во некоторых городах России, правительство многих стран пускает на рынок недвижимости только крупных игроков.

Также препятствием может стать длительная процедура оформления документации и необходимость платить налоги на недвижимость. В остальном же это высокодоходный и стабильный метод инвестирования.

(1

Источник: https://gdeikakzarabotat.ru/nedvizhimost/7-sposobov-vlozhit-dengi-v-nedvizhimost-kakoj-samyj-vygodnyj.html

8 причин, почему акции выгоднее недвижимости

В России традиционно наиболее популярным видом вложений наряду с банковским депозитом считается недвижимость. Многие люди на протяжении последних десятилетий предпочитали вкладывать свои деньги в квартиры на вторичном рынке, а также на этапе строительства, чтобы впоследствии перепродать их по более высоким ценам.

Доходность таких вложений действительно часто оказывалась достаточно привлекательной. Кроме того, недвижимость представляет из себя реальный осязаемый объект, в то время как акции в сознании постсовеского человека долгое время представляли из себя нечто абстрактное и не вызывающее доверия.

Однако российский фондовый рынок не стоял на месте и постепенно развивался, обеспечивая все более удобные и выгодные условия для инвесторов. Сегодня можно с полной уверенностью сказать, что с точки зрения инвестиций акции гораздо более удобны и выгодны для рядового частного инвестора. И вот 8 причин, почему это так.

Недвижимость является достаточно дорогой покупкой. В развивающихся городах, где инвестиции в недвижимость имеют смысл, цены начинаются от 1-2 млн руб., так что приобрести квартиру или нежилое помещение за 50 000, 100 000 или 300 000 руб. не получится.

Из-за этого инвестор вынужден копить деньги до нужной суммы на депозитах, теряя в доходности. Кроме того, для инвестора становится недоступной стратегия, когда на инвестиции отчисляется часть ежемесячного дохода. Если ему не повезло купить квартиру в период циклического роста цен, то усреднить позицию в период снижения и повысить доходность уже не получится.

Также возникают сложности, если требуется изъять часть средств на неотложные нужды. Даже если нужна всего треть суммы, объект придется продавать целиком. Конечно, есть варианты продажи объекта по долям, но обычно это долго и требует больших временных затрат.

В противоположность недвижимости, акции имеют более скромный порог входа от нескольких тысяч рублей и лишены перечисленных выше недостатков. Портфель акций гораздо более гибок в плане управления его размером и может быть легко увеличен, уменьшен или переформирован по желанию инвестора в любой торговый день.

Это могут быть рыночные (неудачная цена покупки, низкий спрос на аренду, падение цен в отдельном районе), технические (незапланированные вложения в ремонт, дефекты дома, форс-мажоры) или юридические (риск претензий со стороны третьих лиц, раздел имущества при разводе) факторы.

Из-за высокой цены сложно, а порой невозможно распределить инвестиции по нескольким объектам, чтобы снизить риски для всего портфеля. В случае реализации риска инвестор может существенно потерять в доходности и даже оказаться в минусе.

В то же время стоимость одного лота акций на российском рынке в среднем начинается от 1000-2000 руб.

, что позволяет без особых проблем формировать диверсифицированный портфель вложений с различным распределением между активами.

Конечно, акции более волатильны, чем недвижимость, но в долгосрочной перспективе акции растут быстрее недвижимости, а хорошая диверсификация позволяет избежать краткосрочных глубоких провалов в стоимости портфеля.

Почему инвестирование в акции и облигации выгоднее, чем вложения в недвижимость?

Ликвидность — способность быстро и с минимальными потерями выйти из инвестиции, (конвертировать вложения в деньги).

Недвижимость является низко-ликвидным активом. Даже при продаже наиболее популярных вариантов нужно как минимум две-три недели на поиск покупателя и оформление сделки, не говоря уже о дорогих специфических объектах, вроде элитных квартир или крупных коммерческих объектов. Разумеется, бывают исключения, но это скорее результат удачи или заниженной оценки объекта.

В то же время, акции можно приобрести или реализовать по нажатию нескольких кнопок в торговом терминале. Высокая ликвидность торгов бумагами из первого и второго эшелонов дает инвестору возможность оперативно реагировать на изменение рыночной ситуации, а также иметь возможность изъять средства для личных нужд в любой момент.

Для некоторых акций проблема определения справедливой цены также может быть актуальна, но это в большей степени касается низколиквидных акций третьего эшелона и бумаг, обращающихся на внебиржевом рынке.

В то же время на Московской бирже обращается достаточно широкий выбор ликвидных акций, из которых можно сформировать хороший инвестиционный портфель. При этом всегда есть возможность определить рыночную стоимость этих бумаг по данным биржевых торгов и посмотреть историю ее изменения на графике в торговом терминале.

1. Издержки на купле-продаже

Купля-продажа недвижимости обычно связана с дополнительными комиссионными издержками, из которых наиболее весомыми являются риэлтерские услуги, в среднем составляющие 2% от суммы сделки.

Если обойтись без риелтора еще можно, то в отдельных ситуациях законом предусмотрено обязательное нотариальное удостоверение сделки, которое может стоить от 0,5% цены сделки.

Плюсом сверху будут различные госпошлины и расходы на услуги по подготовке документов.

На фоне таких издержек брокерские услуги по покупке акций, которые ниже 0,1% от суммы сделки, выглядят более привлекательными.

1. Издержки на содержание: налоги, ремонт, ЖКХ

Обслуживание недвижимости, включающее коммунальные услуги и имущественные налоги, может в среднем составлять 1-1,5% в год. При этом расходные статьи, как правило, растут быстрее, чем стоимость самой недвижимости.

Кроме того, для поддержания помещения в должном состоянии необходимы периодические вложения в косметический и в капитальный ремонт, что еще больше снижает совокупную доходность от инвестиции.

В то же время, само по себе владение акциями не требует существенных расходов. Брокеры в большинстве случаев предоставляют клиентам услугу ведения счета депо (учета ценных бумаг в депозитарии) бесплатно при отсутствии операций по счету. Если даже комиссия есть, то обычно это совсем незначительная величина в масштабах портфеля.

Поэтому у собственника часто есть выбор: долго ждать «своего» арендатора, предлагать более низкую ставку аренды или сдавать жилье первым согласившимся кандидатам, принимая на себя риски порчи имущества и/или внезапного отъезда без оплаты. Все это снижает потенциальную прибыль и в отдельных случаях становится головной болью для собственника.

По части коммерческой недвижимости арендаторы обычно заезжают на более длительный срок, а условия фиксируются договором, по которому можно взыскать неустойку в случае проблем. Однако поиск арендатора может занять достаточно большой период, что опять же приводит к простою и снижению прибыльности.

Дивиденды по акциям также являются величиной не фиксированной и меняются от года к году. Тем не менее обычному частному инвестору не нужно предпринимать активных действий, чтобы заработать эти деньги — за него это будет делать эмитент. Инвестору необходимо лишь выбрать акции с прозрачной дивполитикой и устойчивым бизнесом, чтобы получать регулярные выплаты.

При покупке объекта недвижимости после 1 января 2016 г. и продаже ранее чем через 5 лет, инвестор должен заплатить 13% НДФЛ с разницы в цене. При этом каких-либо льгот в этом отношении не предусмотрено.

В случае с акциями срок, после которого инвестор освобожден от налога, составляет 3 года. Кроме того, есть еще ряд способов, как можно снизить налоговые расходы. О них вы можете прочесть в специальном материале: 8 способов абсолютно законно сэкономить на налогах.

Заключение

Основным плюсом недвижимости обычно называют то, что это материальный объект, а акция всего-лишь запись в реестре. Однако стоит отметить, что право собственности на квартиру в современных реалиях это тоже всего лишь запись в реестре, а за акциями стоит реальный бизнес с производственными активами, рабочими местами и востребованной продукцией.

Еще одним недостатком акций является волатильность цены. Если акции могут всего за несколько дней просесть в цене на 40%, то в недвижимости такие случаи очень редки (кризис 2008 г., стихийные бедствия в отдельных регионах). Здесь действительно есть неоспоримое преимущество недвижимости.

Если смотреть на акцию, как на долю в реальном бизнесе, то такое преимущество недвижимости выглядит слабой компенсацией за перечисленные выше недостатки.

Начать инвестировать в акции

БКС Брокер

Источник: https://bcs-express.ru/novosti-i-analitika/8-prichin-pochemu-aktsii-vygodnee-nedvizhimosti